Kredyt na mieszkanie i remont

Niemożliwe? A jednak! Można wnioskować w banku o kredyt, który obejmie zarówno zakup nieruchomości jak i jej przystosowanie do zamieszkania.

Od strony formalnej, kredytobiorca otrzymuje jeden kredyt, w którym po prostu wyraźnie jest oddzielona część związana z zakupem nieruchomości jak i jej wykończeniem, czy modernizacją. Zabezpieczeniem dla takiego zobowiązania jest sama nieruchomość, gdyż zgodnie z założeniem prac, jakie kredytobiorca zamierza wykonać, jej wartość wzrośnie.

Co ważne – środki z kredytu można wydawać wyłącznie na cele trwałe, które zwiększą wartość nieruchomości. Chodzi tu o prace wykończeniowe, jak wymiana instalacji, ułożenie podłóg, tynkowanie, malowanie czy wykonywanie zabudowy meblowej. Bank wyklucza możliwość finansowania wyposażenia, które nie jest trwale „przymontowane” do nieruchomości. Nie zakupimy zatem z kredytu pralki, sofy, ozdob… choć w uzasadnionych przypadkach bank dopuszcza możliwość sfinansowania AGD w zabudowie.

Eksperci Finansowi GO Brokers doskonale wiedzą, jak rozmawiać z bankami, by mieć szasnę na kredyt obejmujący prace remontowe. Poza standardowymi dokumentami potencjalni kredytobiorcy powinni przygotować kosztorys prac remontowych lub wykończeniowych. Wtedy bank zleca przygotowanie operatu szacunkowego, w którym rzeczoznawca określa wartość nieruchomości zarówno w stanie aktualnym, jak i po zakończeniu remontu.

Kredyt obejmujący zakup i remont / wykończenie nieruchomości również wiążę się z 20% wkładem własnym. Jak go zgromadzić? Pisaliśmy o tym w aktualnościach.

Zapraszamy do współpracy.