Możemy śmiało spodziewać się, że aby napędzić sprzedaż kredytów instytucje finansowe zaczną organizować doraźne akcje promocyjne, które mogą przyciągać kredytobiorców. Warto jednak zawsze, korzystając ze wsparcia specjalisty finansowego GO Brokers, przyjrzeć się całkowitym kosztom kredytu. Często bowiem tym, na co przede wszystkim zwracamy uwagę, jest marża. Może okazać się, że oferta banku będzie dotyczyła jej obniżenia na kilka lat. Co jednak z prowizją? Albo dodatkowymi kosztami, które przez określony w umowie kredytowej czas będziemy musieli ponosić, jak np. ubezpieczenie na życie?
Rok 2017 był dla banków bardzo owocny, jeśli chodzi o udzielanie kredytów. Z symulacji kredytowej przeprowadzonej przez portal bankier.pl wynika, że większość z czternastu ankietowanych banków proponuje teraz niższą marżę niż przed rokiem. W badaniu przeprowadzonym dla trzyosobowej rodziny, o miesięcznym dochodzie 6100 zł, pragnącej kupić mieszkanie w Gdyni za 405 tys. zł, tylko cztery banki nie zmieniły swoich marż w stosunku do 2017 roku i były to BOŚ, PKO Bank Polski, Citi Handlowy oraz Deutsche Bank.
Co zatem zrobić, by uniknąć nieprzewidzianych kosztów, nie dać się omamić promocji, a wybrać najkorzystniejszą ofertę? Zalecamy nie chodzić samemu od banku do banku, tylko poprosić o wsparcie Specjalistę Finansowego. Pozwoli to nie tylko zaoszczędzić dużo czasu, ale też zweryfikować pod naszym kontem proponowane oferty.
Źr. bankier.pl
Piotr Kępa
Strona gobrokers.pl wykorzystuje pliki cookies do prawidłowego działania, aby oferować funkcje społecznościowe, analizować ruch na stronie i prowadzić działania marketingowe. Więcej informacji znajdziesz w polityce prywatności. Czy zgadzasz się na wykorzystywanie plików cookies?</br> Więcej
The cookie settings on this website are set to "allow cookies" to give you the best browsing experience possible. If you continue to use this website without changing your cookie settings or you click "Accept" below then you are consenting to this.